bsa

変額保険販売では、お客様に「価格変動を受け入れてでも将来の準備を始めよう」、と思っていただく必要があります。勿論保険会社がまとめている各種データを活用しても良いのですが、より広範にこの30年、日本で起こっていることを把握し、お客様と共有する...

変額保険の提案をしているとお客様から「株式型を選んだらどのくらいの利回りになりますか？」とか、「元本割れをすることはありませんか？」、などと聞かれて答えに悩んだことはありませんか？ ここでは各アセットクラスの特徴をもう少し数字で詳しく把握し...

変額保険販売では、将来のインフレに対する備えとして提案するケースもあると思います。ところが日本では20年以上デフレが続き、物価が上昇するという実感をなかなか持てないというお客様も多いのではないでしょうか？ そのような場合には、２つのポイン...

長期投資・分散投資をわかり易く伝えるのは難しいと感じることも多いのではないでしょうか？リーマンショックを経験したお客様からは、「分散といってもすべて下がってしまうよね」と言われることもあるかもしれません。 資産運用について西洋で古くか...

お客様に変額保険を提案していると、 「今後も株式は上がるのですか？」 「今までは良かったかもしれませんが今後は色々と不安もあるのではないですか？」、 などと言われたことはありませんか？ 過去のデータを確認していただくこと...

幅広く分散された株式投資では、長期継続保有することが大切である、という事を否定する人はあまりいないのではないでしょうか？ FPの教科書などでも長期投資の重要性が書かれています。ところが長期投資というのは言うのは簡単ですが、実際に実行す...

生命保険営業で成功するためには、日々新しい見込客に会い続ける必要があります。しかしながらそれがとても難しいので、生保営業の離職率はとても高くなります。もし仮に、会った人すべてを見込客になり、長く続けるとそれに応じて見込客が増え続けるとしたら・・・

損害保険代理店は多くの既契約者を持っていますが、既契約者に対して十分な生命保険の提案ができていません。更改時に相談してもらうためには、日ごろから生命保険に関わる情報提供をして、更改の時期に提案する、という流れを作ることが大切です。

イーレターでは会った時に話題にしやすい、しかも保険販売につながりやすい話題を登録したメールアドレス（お客様）に毎月自動で配信します。 国立社会保障・人口問題研究所が先月発表した「日本の世帯数の将来推計（都道府県別推計）」を題材に「おひ...