【話材】変額保険販売変額保険の保全はどうしてますか？
第一分野、第三分野を含め契約者に対して何らかの保全活動をしていると思います。 目的は お客様との関係性の構築のためお客様の状況に変化が無いか、の確認のため追加や紹介の機会を作るため、 などだと思います。 では変額...
【話材】変額保険販売
【話材】変額保険販売
【話材】変額保険販売ビッグマック指数をご存知ですか？
変額保険の提案をしていると為替について聞かれることも多いのではないでしょうか？ 毎日のように「今日は円高」「今日は円安」などと為替の動きがニュースになっています。そしてその原因も、 アメリカ金利が上がるから（下がるから）円安（...
【話材】変額保険販売大幅安になったらブラックマンデーの話をする
変額保険の販売では、販売はもちろんですが、一時的な値下がり時も継続して保有・積立をしていただくことが大切です。そのためには株式市場の値動きの特徴を把握し、お客様と共有することが大切です。どのような特徴があるか数字で把握しておきましょう。
【話材】変額保険販売変額保険の提案で逆イールドで株は下がるのでは？ と言われたら
変額保険の提案をしていると、ニュースなどでお客様が不安になることがあります。変額保険は長期の資産形成のための商品ですからニュースなどに惑わされず、価格変動を受入れて長く保有することを伝えることが大切です。
【話材】変額保険販売「高齢社会における資産形成・管理」支出項目を見てみる
年金2000万円不足の報告書で多くのお客様から相談があるのではないでしょうか？ こちらのコラムでは、将来の年金受給額などの老後に向けての準備額はより少なくなる可能性が高いのではないか、という事を書きました。 今日は...
【話材】変額保険販売変額保険提案時に「劣後債を検討している」と言われたら
変額保険の提案をしているとお客様から「劣後債を検討している」と言われたことはありませんか？ 主にドル建てで利回りが高いので特に一時金での運用を検討している方には劣後債を検討している方もいらっしゃるかもしれません。しかしながら実際に...
【話材】変額保険販売「高齢社会における資産形成・管理」を整理する
2019年6月3日に金融庁が公表した金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書（案）「高齢社会における資産形成・管理」を整理してみたいと思います。 「年金払えないと国が認めた」 「赤字は不適切な表現」 などニュースでも大きく取...
【話材】変額保険販売変額保険提案時に「外国債券はどう？」と聞かれたら
変額保険の提案をしていると外国債券や投資信託など他の金融商品について聞かれることも多いのではないでしょうか？単に変額保険の提案だけに終始するのではなく、競合になった商品の特徴をよく整理して伝えることでお客様が適切な判断をしやすくなります。
【話材】変額保険販売株式投資で良いタイミングで売買したい、うまくできればよいのですが。。
変額保険の提案をしていると、もう少し様子を見てから、などと言われることがあるかもしれません。そんな時は、マーケットタイミングを取ることで被るかもしれない機会損失についてお伝えしましょう。