【話材】変額保険販売

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変額保険提案に役立つ話材メールマガジン

変額保険販売のための話材メルマガに登録する 変額保険は、保険と名前がついていますが従来の保険商品と全く異なる提案スキルが必要になります。 価格変動がある商品を正しく理解していますか? 変額保険販売は以下のような定額保険...
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変額保険の提案で逆イールドで株は下がるのでは? と言われたら

変額保険の提案をしていると、ニュースなどでお客様が不安になることがあります。変額保険は長期の資産形成のための商品ですからニュースなどに惑わされず、価格変動を受入れて長く保有することを伝えることが大切です。
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「高齢社会における資産形成・管理」支出項目を見てみる

年金2000万円不足の報告書で多くのお客様から相談があるのではないでしょうか? こちらのコラムでは、将来の年金受給額などの老後に向けての準備額はより少なくなる可能性が高いのではないか、という事を書きました。 今日は...
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変額保険提案時に「劣後債を検討している」と言われたら

変額保険の提案をしているとお客様から「劣後債を検討している」と言われたことはありませんか? 主にドル建てで利回りが高いので特に一時金での運用を検討している方には劣後債を検討している方もいらっしゃるかもしれません。しかしながら実際に...
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「高齢社会における資産形成・管理」を整理する

2019年6月3日に金融庁が公表した金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書(案)「高齢社会における資産形成・管理」を整理してみたいと思います。 「年金払えないと国が認めた」 「赤字は不適切な表現」 などニュースでも大きく取...
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変額保険提案時に「外国債券はどう?」と聞かれたら

変額保険の提案をしていると外国債券や投資信託など他の金融商品について聞かれることも多いのではないでしょうか?単に変額保険の提案だけに終始するのではなく、競合になった商品の特徴をよく整理して伝えることでお客様が適切な判断をしやすくなります。
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株式投資で良いタイミングで売買したい、うまくできればよいのですが。。

変額保険の提案をしていると、もう少し様子を見てから、などと言われることがあるかもしれません。そんな時は、マーケットタイミングを取ることで被るかもしれない機会損失についてお伝えしましょう。
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【変額保険販売に役立つ書籍のご紹介】平成の30年を統計で振り返る

変額保険販売では、お客様に「価格変動を受け入れてでも将来の準備を始めよう」、と思っていただく必要があります。勿論保険会社がまとめている各種データを活用しても良いのですが、より広範にこの30年、日本で起こっていることを把握し、お客様と共有する...
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変額保険販売ではアセットクラスの特徴を数字で把握しておく

変額保険の提案をしているとお客様から「株式型を選んだらどのくらいの利回りになりますか?」とか、「元本割れをすることはありませんか?」、などと聞かれて答えに悩んだことはありませんか? ここでは各アセットクラスの特徴をもう少し数字で詳しく把握し...