【話材】変額保険販売

【話材】変額保険販売

変額保険提案に役立つ話材メールマガジン

変額保険は、保険と名前がついていますが従来の保険商品と全く異なる提案スキルが必要になります。価格変動がある商品を正しく理解していますか? 変額保険販売は以下のような定額保険と異なる特徴があります。 解約返戻金額が確定していない...
【話材】変額保険販売

株式投資で良いタイミングで売買したい、うまくできればよいのですが。。

変額保険の提案をしていると、もう少し様子を見てから、などと言われることがあるかもしれません。そんな時は、マーケットタイミングを取ることで被るかもしれない機会損失についてお伝えしましょう。
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【変額保険販売に役立つ書籍のご紹介】平成の30年を統計で振り返る

変額保険販売では、お客様に「価格変動を受け入れてでも将来の準備を始めよう」、と思っていただく必要があります。勿論保険会社がまとめている各種データを活用しても良いのですが、より広範にこの30年、日本で起こっていることを把握し、お客様と共有する...
【話材】変額保険販売

変額保険販売ではアセットクラスの特徴を数字で把握しておく

変額保険の提案をしているとお客様から「株式型を選んだらどのくらいの利回りになりますか?」とか、「元本割れをすることはありませんか?」、などと聞かれて答えに悩んだことはありませんか? ここでは各アセットクラスの特徴をもう少し数字で詳しく...
【話材】変額保険販売

変額保険販売ではインフレをどう伝えるか?

変額保険販売では、将来のインフレに対する備えとして提案するケースもあると思います。ところが日本では20年以上デフレが続き、物価が上昇するという実感をなかなか持てないというお客様も多いのではないでしょうか? そのような場合には、2つのポ...
【話材】変額保険販売

長期・分散投資を易しく伝える

長期投資・分散投資をわかり易く伝えるのは難しいと感じることも多いのではないでしょうか?リーマンショックを経験したお客様からは、「分散といってもすべて下がってしまうよね」と言われることもあるかもしれません。 資産運用について西洋で古くか...
【話材】変額保険販売

株式投資とは?を易しく伝える

お客様に変額保険を提案していると、 「今後も株式は上がるのですか?」 「今までは良かったかもしれませんが今後は色々と不安もあるのではないですか?」、 などと言われたことはありませんか? 過去のデータを確認していただくこと...
【話材】変額保険販売

長期保有を妨げる人から買ってはいけない

幅広く分散された株式投資では、長期継続保有することが大切である、という事を否定する人はあまりいないのではないでしょうか? FPの教科書などでも長期投資の重要性が書かれています。ところが長期投資というのは言うのは簡単ですが、実際に実行す...
【話材】変額保険販売

変額保険のすべてを話せるようになる1枚のシート

変額保険の提案では、価格変動についての理解、アセットクラスごとの特徴の把握などの資産運用の基本的な知識はもちろん、投資信託など他の金融商品のこと、も理解しておく必要があります。 また、販売後もお客様が価格変動とどう向き合っていくかのサ...