先週は企業型DC導入のお手伝いをした病院（病床数50）で勉強会をしてきました。事務の責任者の方の配慮で、医師向けと職員向けの2回に分けて行いました。それぞれのニーズや背景が全く異なるのでとても助かりました。
とても積極的に聞いていただき、終わった後も突っ込んだ質問をいただきました。商品選択についても前向きで、この機会にきちんとしたやり方を学びたい、という考えの方が多かったように感じます。
そんな中で感じたのが、今まで金融商品仲介業や現在のアドバイザーとしてお会いしているクライアント様といまさらながらですが全く違う、ということでした。
今までのクライアント様は、資産規模もそれなりにあり、銀行や証券会社の営業を受けていて、また実際に商品を購入している、というケースが多いのですが、DCの説明会でお会いする方々は当然ですが全く違います。
そんな彼ら彼女らが迷わずに成果を上げていただくために、また、何かの時にガイドとなるようなものが必要だと考えました。導入時は、よくある投資教育用の資料でも悪くはないですが、継続するにあたっては加入者の知りたいことや不安なことにもう少しダイレクトに答えてあげられると良いように感じました。
よく聞く話ですが、15年ほど前のDC導入時に、訳が分からない、元本割れは嫌だ、と元本確保型の商品を選択、その後2007年ごろに同僚のパフォーマンスを見てアグレッシブなポートフォリオに変更、直後にリーマンショックで半分に、やっぱりダメだ、ともとの元本確保型の商品に、ということを避けなければなりません。
でも、リーマンショックの最中はやはり恐怖がありますよね。
また、少し殖えてくると欲も出てきます。
自ら金融商品を調べたり、金融機関の営業を受けたりするようになる方もいるかもしれません。そんな時の基準も必要ですよね。DCは商品選択の幅も狭いし、60歳までは引き出せませんが資産運用の対象はDCだけではないですよね。
そんな時の一つのガイドとなるようなもの、ということで以下のようなサイトを作り始めました。始めての方でもこれを見ながらまねていただければ同じ成果（プラスもマイナスも）を得ることができます。
もしよければ皆さんご自身の資産運用に、またクライアントさんへのガイドに、と使っていただければと思います。質問や突っ込み、大歓迎です。
