【話材】変額保険販売変額保険提案時に「外国債券はどう？」と聞かれたら
変額保険の提案をしていると外国債券や投資信託など他の金融商品について聞かれることも多いのではないでしょうか？単に変額保険の提案だけに終始するのではなく、競合になった商品の特徴をよく整理して伝えることでお客様が適切な判断をしやすくなります。
コラム一覧
【話材】変額保険販売
イーレターについて保険のプランニングに必要な項目を知っているのは誰？
保険販売はここまで来たか、という話です。 〇〇tech という言葉を聞いたことがある方も多いのではないでしょうか？ 〇〇をIT技術でより便利にしたり、新しい機能を作ったりすることですね。すでに一般的になっているものとしては、F...
保険販売に役立つ書籍のご紹介【保険営業に役立つ書籍の紹介】影響力の武器
おなじみの「返報性」などの心理的なメカニズムを解説しています。ノウハウ本というよりも理論的な背景について解説しているので、この分野が好きな方にはお勧めです。
保険販売に役立つ書籍のご紹介【保険営業に役立つ書籍の紹介】ドクターマーケット
開業医の先生と話すときの話材として活用できます。このシリーズは、特にドクターマーケットに取り組み始めた人にとっては、見開き1テーマでわかりやすいので、最初の1冊にお勧めです。
【話材】変額保険販売株式投資で良いタイミングで売買したい、うまくできればよいのですが。。
変額保険の提案をしていると、もう少し様子を見てから、などと言われることがあるかもしれません。そんな時は、マーケットタイミングを取ることで被るかもしれない機会損失についてお伝えしましょう。
保険販売に役立つ書籍のご紹介【保険販売に役立つ書籍のご紹介】平成30年を統計でみる
人口や物価、高齢化率など保険販売に役立つデータが整理されています。改元のこの時期の話材にお勧めです。 人口減少や高齢化率などご存知のことも多いですが、改めて確認するとやはり私たちの果たす役割はとても大きい、と再認識できます。 それ以...
【話材】変額保険販売【変額保険販売に役立つ書籍のご紹介】平成の30年を統計で振り返る
変額保険販売では、お客様に「価格変動を受け入れてでも将来の準備を始めよう」、と思っていただく必要があります。勿論保険会社がまとめている各種データを活用しても良いのですが、より広範にこの30年、日本で起こっていることを把握し、お客様と共有する...
【話材】変額保険販売変額保険販売ではアセットクラスの特徴を数字で把握しておく
変額保険の提案をしているとお客様から「株式型を選んだらどのくらいの利回りになりますか？」とか、「元本割れをすることはありませんか？」、などと聞かれて答えに悩んだことはありませんか？ ここでは各アセットクラスの特徴をもう少し数字で詳しく把握し...
【話材】変額保険販売変額保険販売ではインフレをどう伝えるか？
変額保険販売では、将来のインフレに対する備えとして提案するケースもあると思います。ところが日本では20年以上デフレが続き、物価が上昇するという実感をなかなか持てないというお客様も多いのではないでしょうか？ そのような場合には、２つのポイン...