【話材】変額保険販売変額保険の販売、暴落時は見込客に連絡しよう
今回のような暴落があるとお客様の中には不安になり、「このまま続けて大丈夫ですか？」と連絡をしてくる方もいるかもしれません。連絡してきた人にどう対応するかはもちろんですが、連絡をしてこないお客様にどう対応をするかで、募集人にとって変額保険の...
【話材】変額保険販売
【話材】変額保険販売
【話材】変額保険販売今回は違うのでは、と言われたら9.11を思い出す
今回のコラムでも暴落時の対応や考え方について整理してみたいと思います。 悪い方のシナリオを想定しておく 下図は前回のコラムでも紹介した、リーマンショックと今回のコロナショックのNYダウ平均の比較グラフを4月17日まで更新したも...
【話材】変額保険販売暴落時の対応でアドバイザーの価値は変わる
リーマンショックの時と対比する コロナショックによりNYダウは、2月12日の29551から3月20日の19173まで約35％の大幅な下落をしました。3月16日には1日でマイナス2997ドル（12.9％）と、一日の下落率としては188...
【話材】変額保険販売変額保険の提案・契約者へのコロナウィルスについての対応は？
変額保険販売で新型コロナウィルスについて聞かれたり、それによって投資や積立の開始を慎重にしたい、と考えるお客様もいるのではないでしょうか？そんな時は、過去に起こった同じような事例をお客様と共有し、その時にどのような行動をとれば良かったかを伝えることが大切です。
【話材】変額保険販売変額保険の販売で「戦争は大丈夫なの」と言われたら
変額保険の提案が定額保険と大きく異なるのは、日々流れる世界の情勢・ニュースなどにお客様が反応して毎回異なる反対、質問が出てくることなのではないでしょうか？ 今年はまだ日本市場が正月休みのうちに米国がイランの革命防衛隊の司令官を殺害、...
【話材】変額保険販売変額保険の国際分散投資をノーベル賞の話から
下記の記事はイーレター会員の方にご利用いただいているFP通信掲載記事（2018年11月号）です。ちょうどこの時期話題になっているノーベル賞も国際分散投資の有効性を伝えるきっかけにしてはいかがでしょうか？ FP通信 201...
【話材】変額保険販売老後の不安はお金と健康。医療費の数字を押さえておこう
オムロンヘルスケア株式会社は先月、「40代から70代の男女6000人に聞いた 人生100年時代におけるシニアの健康に関する意識と実態調査結果概要」を公表しました。 それによると、「老後に不安を抱えている」と答えた人は全体の86.5％...
【話材】変額保険販売投資＝値動きを当てる事、と解釈しているお客様への伝え方
変額保険の提案をしているとお客様の中にはなかなか理解していただけなく、中には株式投資はギャンブルのようなもの、と解釈している人も多いかもしれません。 一生懸命、ドルコスト平均法や分散投資や長期投資の効用を話してもなかなか理解してもら...
【話材】変額保険販売所得代替率は65歳以降どうなるか？
8月27日に年金財政検証が公表されました。今回は6月の「老後資金2000万円不足」報告書の影響もあり、ニュースやワイドショーなどでご覧になったお客様も多いと思います。 そこでの報道は、「現在61％の所得代替率が50％に、今より年金が...